Bitcoin – đồng tiền kỹ thuật số hàng đầu thế giới – đã và đang thu hút sự quan tâm mạnh mẽ của các nhà đầu tư tại Việt Nam. Với sự biến động lớn về giá trị và tiềm năng sinh lời cao, Bitcoin trở thành chủ đề được bàn luận sôi nổi trong cộng đồng tài chính và công nghệ. Tuy nhiên, một câu hỏi quan trọng mà nhiều người quan tâm là: Mua bán Bitcoin ở Việt Nam có vi phạm pháp luật không?
Trên thực tế, pháp lý về tiền mã hóa tại Việt Nam vẫn còn nhiều điểm chưa rõ ràng, khiến không ít nhà đầu tư băn khoăn về tính hợp pháp khi giao dịch Bitcoin. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ phân tích các quy định pháp luật hiện hành, làm rõ những rủi ro pháp lý liên quan và cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về tính hợp pháp của việc mua bán Bitcoin tại Việt Nam. Nếu bạn đang có ý định đầu tư vào Bitcoin, đừng bỏ qua những thông tin quan trọng trong bài viết này!
Bitcoin (BTC) là đồng tiền điện tử đầu tiên và lớn nhất thế giới, được phát triển dựa trên công nghệ blockchain. Đây là một loại tiền tệ kỹ thuật số phi tập trung, hoạt động độc lập mà không bị kiểm soát bởi bất kỳ ngân hàng trung ương hay chính phủ nào. Sự ra đời của Bitcoin đã đặt nền móng cho sự phát triển mạnh mẽ của thị trường tiền mã hóa (crypto) trên toàn cầu.
Không giống như hệ thống tài chính truyền thống, Bitcoin vận hành trên cơ chế mạng ngang hàng (peer-to-peer), cho phép các giao dịch diễn ra trực tiếp giữa người gửi và người nhận mà không cần bên trung gian. Điều này không chỉ giúp loại bỏ các khoản phí không cần thiết mà còn làm cho quá trình giao dịch trở nên nhanh chóng và tiết kiệm hơn, đặc biệt là khi chuyển tiền quốc tế.
Một trong những điểm đặc biệt của Bitcoin là nguồn cung tối đa được giới hạn ở 21 triệu BTC, đảm bảo tính khan hiếm và chống lại lạm phát. Không ai, kể cả người sáng lập, có thể thay đổi giới hạn này. Tính đến tháng 1/2023, khoảng 19.2 triệu BTC đã được khai thác, đồng nghĩa với việc chỉ còn khoảng 1 triệu BTC có thể được đào thêm.
Ngoài đơn vị chính là Bitcoin (BTC), hệ thống còn sử dụng đơn vị nhỏ hơn được gọi là Satoshi (sts), đặt theo tên nhà sáng lập ẩn danh của Bitcoin. Cụ thể, 1 BTC = 100,000,000 Satoshi, tức là mỗi Satoshi có giá trị 0.00000001 BTC.
Bitcoin không chỉ là một công cụ thanh toán mà còn được xem là một tài sản lưu trữ giá trị, thường được ví như "vàng kỹ thuật số" trong thế giới tài chính hiện đại.
Bitcoin là đồng tiền điện tử (tiền mã hóa) đầu tiên và nổi bật nhất trên thế giới, được tạo ra dựa trên nền tảng công nghệ blockchain – một hệ thống sổ cái phân tán, bảo mật và không thể thay đổi.
Với Bitcoin, người dùng có thể giao dịch trực tiếp với nhau mà không cần thông qua một tổ chức tài chính trung gian, tạo ra sự thuận tiện và tiết kiệm chi phí trong các giao dịch trực tuyến.
Giá Bitcoin là số tiền mà người mua cần chi trả để sở hữu một đơn vị Bitcoin (BTC). Tuy nhiên, giá trị của Bitcoin không ổn định mà thay đổi liên tục, phụ thuộc vào nhiều yếu tố kinh tế toàn cầu, vì vậy giá của nó luôn được cập nhật và dao động theo từng khoảnh khắc trên các sàn giao dịch tiền điện tử.
Mặc dù Bitcoin có thể được sử dụng như một phương tiện thanh toán trực tuyến ở nhiều nơi trên thế giới, nhưng theo Công văn 5747/NHNN-PC năm 2017 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bitcoin và các loại tiền ảo khác như Litecoin không được công nhận là tiền tệ hợp pháp tại Việt Nam.
Cụ thể, Bitcoin không phải là tiền tệ hợp pháp và cũng không được phép sử dụng làm phương tiện thanh toán tại Việt Nam. Các hành vi phát hành, cung ứng và sử dụng Bitcoin như một hình thức thanh toán đều bị nghiêm cấm theo các quy định của pháp luật Việt Nam, được quy định trong Nghị định 96/2014/NĐ-CP và Bộ luật Hình sự 2015 (đã sửa đổi, bổ sung).
Ngân hàng Nhà nước cũng đã cảnh báo về những rủi ro lớn tiềm ẩn khi đầu tư vào tiền ảo, khuyến cáo nhà đầu tư nên thận trọng trước khi tham gia vào thị trường này.
Tóm lại, tại Việt Nam, Bitcoin không được công nhận là tiền tệ hợp pháp và việc sử dụng nó làm phương tiện thanh toán bị cấm.
Như đã nêu rõ trong phần trước, mọi giao dịch sử dụng Bitcoin làm phương tiện thanh toán đều không tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.
Căn cứ vào Điều 1, Nghị định số 80/2016/NĐ-CP, có quy định:
Vì vậy, theo quy định của pháp luật Việt Nam, Bitcoin không được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp. Do đó, nếu sử dụng Bitcoin để thanh toán tại Việt Nam, đó sẽ là hành vi vi phạm pháp luật.
Tuy nhiên, nếu Bitcoin được sử dụng như một vật trung gian trao đổi—tức là mua Bitcoin bằng tiền và sau đó bán Bitcoin để lấy tiền lại—pháp luật hiện hành không có quy định cấm hành động này.
Trên thực tế, một số cá nhân tại Việt Nam vẫn sử dụng Bitcoin như một công cụ trao đổi hoặc phương tiện thanh toán để mua hàng hóa, dịch vụ. Tuy nhiên, hoạt động này rất khó bị phát hiện và xử lý, bởi vì các giao dịch thường diễn ra nhanh chóng và trong khuôn khổ kín đáo, không dễ dàng theo dõi.
1. Xử lý hành chính
Theo Điểm d, Khoản 15, Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP, các hành vi phát hành, cung ứng hoặc sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp có thể bị xử phạt hành chính. Mức phạt đối với hành vi này dao động từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, nếu chưa đạt đến mức độ nghiêm trọng đủ để truy cứu trách nhiệm hình sự.
2. Truy cứu trách nhiệm hình sự
Căn cứ theo Khoản 1, Điều 206 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017, tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng và các hoạt động liên quan đến ngân hàng quy định như sau:
Người thực hiện các hành vi gây thiệt hại cho tài sản của người khác từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng có thể bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm, bao gồm các hành vi như:
Tuy nhiên, mua bán Bitcoin không phải là hành vi vi phạm pháp luật. Hiện tại, chưa có quy định rõ ràng nào cấm việc giao dịch Bitcoin qua các nền tảng điện tử. Tuy nhiên, nếu sử dụng Bitcoin như một phương tiện thanh toán thay thế tiền đồng (VND) hoặc các phương tiện thanh toán hợp pháp khác, hành vi này có thể bị xử lý theo hình thức hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự, tùy theo mức độ nghiêm trọng của vi phạm.
Việc mua bán Bitcoin ở Việt Nam vẫn là một vấn đề gây nhiều tranh cãi về mặt pháp lý. Hiện nay, Bitcoin không được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam, và các giao dịch liên quan có thể tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý. Tuy nhiên, việc sở hữu và đầu tư Bitcoin trên các sàn giao dịch quốc tế vẫn chưa bị cấm hoàn toàn. Điều này đặt ra yêu cầu cho các nhà đầu tư phải luôn cập nhật thông tin mới nhất về chính sách pháp luật để tránh những rủi ro không đáng có.
Nếu bạn đang có ý định tham gia vào thị trường tiền mã hóa, hãy tìm hiểu kỹ các quy định hiện hành và cân nhắc tham khảo ý kiến từ các chuyên gia pháp lý để đảm bảo mọi giao dịch diễn ra an toàn và hợp pháp.
Khánh An tự hào là một trong những đơn vị uy tín cung cấp dịch vụ luật tại Việt Nam. Chúng tôi cam kết mang đến cho Quý Khách hàng các giải pháp pháp lý toàn diện và hiệu quả, đáp ứng đầy đủ nhu cầu và yêu cầu của từng doanh nghiệp cũng như cá nhân.
Các lĩnh vực tư vấn của chúng tôi bao gồm:
Giá trị cốt lõi của Khánh An
Chúng tôi luôn hướng tới 3 giá trị cốt lõi: UY TÍN – CHẤT LƯỢNG – HIỆU QUẢ CAO. Những giá trị này không chỉ là kim chỉ nam trong hoạt động của chúng tôi mà còn là động lực để chúng tôi không ngừng phát triển. Chúng tôi tự hào khi nhận được những phản hồi tích cực từ Quý Khách hàng, điều này khẳng định chất lượng dịch vụ mà chúng tôi cung cấp.
Khánh An sẽ tiếp tục nỗ lực hết mình để mang đến dịch vụ luật tốt nhất, đồng hành cùng sự phát triển bền vững của Quý Khách hàng.
Thông tin liên hệ:
CÔNG TY TNHH TƯ VẤN KHÁNH AN
Website: https://khanhanlaw.com/
Địa chỉ:Toà nhà 88 Tô Vĩnh Diện, Khương Trung, Thanh Xuân, Hà Nội
Hotline: 02466.885.821 hoặc 096.987.7894.
Email: info@khanhanlaw.net
Xem thêm: Dịch vụ thành lập công ty tại Singapore 2025 hiệu quả, tiết kiệm
Công ty TNHH Tư Vấn Khánh An
A: Toà nhà 88 Tô Vĩnh Diện, Khương Trung, Thanh Xuân, Hà Nội
Chính sách
DỊCH VỤ
Dịch vụ thành lập trung tâm ngoại ngữ
Dịch vụ thành lập trung tâm tư vấn du học
Dịch vụ làm phiếu lý lịch tư pháp
BẢN ĐỒ VĂN PHÒNG
Thiết kế web: vGing
